Một phát hiện đáng chú ý khác là nhiều người thuê nhà thuộc thế hệ Millennials bày tỏ sẵn sàng trả thêm hàng trăm đô la mỗi tháng để có thể sở hữu một căn nhà. Điều này cho thấy mong muốn sở hữu nhà vẫn rất mạnh mẽ trong thế hệ này, bất chấp những thách thức về tài chính mà họ đang đối mặt.
Sự phân hóa này cho thấy một thế hệ đang trải qua hai thực tế kinh tế khác nhau, đòi hỏi các nhà hoạch định chính sách và các doanh nghiệp phải có cách tiếp cận đa dạng hơn. Các chính sách hỗ trợ nhà ở hoặc các sản phẩm tài chính cần được thiết kế để phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính khác nhau của các nhóm Millennials.
Vì sao điều này quan trọng
Sự phân hóa trong khả năng sở hữu nhà của thế hệ Millennials có ý nghĩa sâu rộng đối với nền kinh tế và xã hội Mỹ. Đối với các gia đình người Việt tại Mỹ, điều này có thể ảnh hưởng đến kế hoạch tài chính dài hạn, khả năng tích lũy tài sản và sự ổn định kinh tế. Những người đã sở hữu nhà có thể cảm thấy an toàn hơn về tài chính, trong khi những người chưa mua được nhà có thể đối mặt với áp lực chi phí sinh hoạt tăng cao và khó khăn trong việc xây dựng tài sản. Các doanh nghiệp trong ngành bất động sản, tài chính và xây dựng cần hiểu rõ sự khác biệt này để phát triển sản phẩm và dịch vụ phù hợp.
Điều cần theo dõi tiếp theo
Các yếu tố cần theo dõi trong thời gian tới bao gồm diễn biến của lãi suất vay mua nhà, mức độ tồn kho nhà ở trên thị trường và các mô hình di chuyển dân cư. Nếu lãi suất giảm, điều đó có thể mở ra cơ hội cho những người Millennials chưa sở hữu nhà. Tình hình cung cấp nhà ở mới cũng sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc giảm bớt áp lực giá. Ngoài ra, việc theo dõi các xu hướng làm việc từ xa và làm việc kết hợp sẽ giúp dự đoán các khu vực có thể chứng kiến sự tăng trưởng về nhu cầu nhà ở.
Nguồn: Zonda, Builder (Khảo sát Millennials thường niên lần thứ 9, tháng 12/2025 – tháng 1/2026)
