NEW YORK. Bank of America (BofA) công bố phân tích từ chiến lược gia Michael Hartnett về hiệu suất của danh mục đầu tư được chia đều bốn nhóm tài sản: cổ phiếu Mỹ, trái phiếu, hàng hóa và tiền mặt, mỗi nhóm chiếm 25 phần trăm. Theo báo cáo được CNBC đưa tin vào ngày 10 tháng 7 năm 2026, danh mục này đã đạt mức lợi suất bình quân năm khoảng 16 phần trăm tính đến thời điểm hiện tại trong năm 2026.

Hartnett nhận định đây là kết quả tốt nhất của chiến lược phân bổ cân bằng kể từ năm 2021. Phân tích nhấn mạnh rằng việc đa dạng hóa danh mục đang mang lại lợi thế trong bối cảnh thị trường hiện tại, ngay cả khi có sự tập trung vào cổ phiếu. Các chủ đề dài hạn được nêu bao gồm hàng hóa, thị trường mới nổi (EM), cổ phiếu vốn nhỏ và nhóm cổ phiếu tiêu dùng sắp tới.

So sánh với mô hình phân bổ tài sản truyền thống 60/40 (60 phần trăm cổ phiếu, 40 phần trăm trái phiếu), chiến lược 25/25/25/25 đang được xem xét như một lựa chọn thay thế trong việc xây dựng danh mục đầu tư. Báo cáo của BofA không đưa ra lời khuyên cá nhân hóa mà tập trung vào phân tích xu hướng phân bổ tài sản.

Nguồn: CNBC, ngày 10 tháng 7 năm 2026; Bank of America Research.